高净值客户资产配置方案 高净值客户资产配置方案怎么写

2022年4月5日，为高净值客户制定资产配置方案应遵循七步走。资产配置方案应如何制定才是合理的呢？

1. 制定明确的投资目标

在进行资产配置之前，高净值人士应先明确自己的投资目标。是追求稳定的现金流收入还是追求资本增值？通过设定明确的目标，可以更好地制定资产配置方案。

2. 坚持分散投资原则

分散投资是降低风险的有效方法。高净值客户在资产配置时要注意将资金分散投资于不同的资产类别，行业，地区等，以降低单一资产带来的风险。

3. 确定合理的资产配置比例

根据个人风险承受能力、投资目标和投资期限，确定不同资产类别的配置比例。一般建议将65%的资产配置放在长期投资，如基金定投、债券、基金等。

4. 私人银行客户经理的作用

私人银行客户经理可为高净值客户灌输资产配置观念，协助检视投资组合合理性，并搭配销售金融产品。目标导向的资产配置模型是一种常用的方法，有利于实现客户投资目标。

5. 第三方家族办公室的选择

如今很多高净值人士选择第三方家族办公室进行资产配置。这些机构拥有全维度的专业从业人员，资源丰富，服务规范，为客户提供更多的选择和***的投资意见。

6. 关注股权配置和PE/VC行业

高净值客户可以考虑超高股权配置，偏爱PE和VC行业，寻求高收益。这些行业低流动性，竞争不充分，有机会进行低价购买。

7. 宜信财富的资产配置方案

宜信财富专注于高端财富管理，以母基金为核心，为高净值客户提供个性化的资产配置方案。随着高净值人群结构的变化，财富管理行业在***经济快速发展的背景下不断创新。