赎回基金时以哪一天的净值计算 基金赎回按那天的净值

赎回基金时以哪一天的净值计算 基金赎回按那天的净值

1. 当日基金净值计算

基金赎回时按的是当日基金的净值计算，具体来说，是按照基金净值的申购赎回价格进行计算。每个基金公司都会在每个交易日的收盘后公布基金净值，投资者在当天15点前下单赎回，就是按照当天公布的净值计算赎回金额的。

2. T+1日收盘价法

按照基金赎回申请提交后一天的基金单位净值，加上或扣除当日的分红或费用，即可计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

3. 15:00前与15:00后的区别

若是投资者基金赎回是在交易日当天下午15:00前赎回，基金净值是按照当天计算的；若是基金赎回是在当天下午15:00后申请赎回，基金净值是按照下一个交易日的基金净值来计算的。若是周五下午15:00后申请赎回的，基金净值则需要按下一个交易日计算。

4. 根据证监会规定计算赎回金额

根据***证监会规定，赎回金额的计算公式为：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

5. 赎回时间的计算

一般来讲，货币基金的基金赎回时间是“T+1”，股票基金赎回时间一般是“T+5”或是“T+7”。这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。基金赎回时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，