累计净值与单位净值是什么意思 什么叫累计净值 单位净值

单位净值和累计净值是投资基金中常用的两个指标，用来反映基金的价值和投资回报状况。

1、单位净值的含义

单位净值是指每一份基金的当前价值，计算公式为基金单位净值等于（基金资产总值-基金负债）除以基金总份额。例如，如果基金单位净值是1.31元，那么每一份基金当前的价值就是1.31元。

2、累计净值的含义

累计净值是指基金自成立之日起至今的总价值，反映了基金投资者的总投资回报情况。累计净值的计算方法是单位净值加上基金所有历史分红，这个数值越高越好。

3、基金单位净值计算方法

基金单位净值的计算方法是总净资产除以基金总份额，公式为基金单位净值=总净资产/基金总份额。总净资产包括基金拥有的所有资产按照公允价格计算的资产总额。

4、基金累计净值与分红的关系

要理解基金的累计净值，首先要了解基金分红的概念。基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分，累计净值就包含了单位净值和历次分红的总额。

5、单位净值和累计净值的关系

单位净值是投资基金在当日交易日期间的价值，而累计净值是自成立以来的总价值，两者的差异在于单位净值是每日变动的，而累计净值是逐渐累积的。投资者在分析基金的收益情况时要同时考虑两者。

通过以上内容的解释，可以更清晰地理解单位净值和累计净值在基金投资中的重要意义，帮助投资者更好地监控和评估自己的投资基金的运营状况。