基金买入净值按哪个时点算 基金买出净值按哪天的算
2024-08-09 09:25:31 财经综合
基金买入净值按哪个时点算 基金买出净值按哪天的算
1. 基金买入净值计算时间根据交易日的具体时间点来确定基金的买入净值：
1.1 交易日下午3点前购买： 如果在下午3点前购买基金，将按照当天基金的净值进行计算。第二个交易日就能确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。
1.2 交易日下午3点后购买： 如果在下午3点后购买基金，则买入的基金净值将按照下一个交易日的基金收盘价计算。
2. 基金买出净值计算时间基金的赎回净值计算也涉及交易日和提交时间点：
2.1 提交赎回申请前一天的基金净值： 按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。
2.2 提交赎回申请后一天的基金净值： 另一种计算方式是，提交赎回申请后一天的基金单位净值为基础，根据实际情况加上或扣除相关费用，从而得出赎回的净值。
3. QDII基金买入净值计算对于QDII类基金，计算买入净值也要考虑不同的时间点：
3.1 交易日下午3点前购买： 如果在交易日的15:00之前购买QDII基金，是按照当日基金的净值计算的。
3.2 交易日下午3点后购买： 而如果在交易日的15:00之后购买QDII基金，则按照下一个交易日的净值计算。
4. 美股基金买入净值计算美股基金的买入净值计算也有特定的时间规定：
4.1 15:00前购买： 15:00前购买的美股基金，按照当天晚上美股收市后的净值结算。
4.2 15:00后购买： 如果在15:00后购买，将按照下一个交易日晚上美股收市后的净值计算。
5. 基金交易日确定时间对于基金的交易日，买入时间和确认时间有明确的规定：
5.1 基金申购时间： 即买入时间，基金实行T+1交易，如果在交易日当天买入，将按照当日收盘时的净值计算。
5.2 确认时间： 通常在第二个交易日确认份额，具体的份额确认结果可在第三个工作日查询确认。