资金归集度怎么算 资金归集表怎么做

资金归集度怎么算 资金归集表怎么做

1.1 银监会口径与可归集口径

根据《商业银行管理条例》规定，银监会口径是指企业集团通过财务公司归集、支付的资金总量与企业集团总资金量的比例。这是一种计算资金集中度的方式，另一种是可归集口径。

2.1 设计十个科目的财务报表

在构建个人财务报表时，要选择十个科目，并根据需求选择指标，构成跨年度趋势总汇分析表。

3.1 卖方资金结算至虚拟账户

在交易数据清分后，根据合同约定的结算节点，将卖方资金结算至卖方虚拟账户，再根据合同约定进行账务处理或提现。

4.1 填报“货币资金”项目

资产负债表中的“货币资金”项目，需要根据“库存现金”、“银行存款”和“其他货币资金”等账户的期末余额合计填列。

5.1 签订资金归集协议

资金归集是集团内公司间资金在不同账户之间进行调拨的过程。签订资金归集协议后，系统可以根据事先设定的条件自动执行资金调拨。

6.1 职工填报提取申请表

职工个人需填写《职工住房公积金提取申请表》，单位则需填写《单位提取职工公积金汇总表》和《职工销户提取公积金明细表》。

7.1 新建工资数据库

将个人财务报表导入ACCESS，并创建一个空数据库命名为“工资数据库”，然后设置保存路径，导入数据并进行数据库管理和分析。

8.1 多管齐下，提高资金归集规模

通过借助分离式保函业务和推进并表企业账户授权等方式，提升资金归集规模。

9.1 网点遍布城乡，资金归集迅速

***邮政储蓄银行已建成全国覆盖城乡网点最广的金融服务网络，通过36000个营业网点，45000个汇兑营业网点等实现资金归集。

以上是关于资金归集度的计算方法和资金归集表的制作过程的涵盖了财务报表、结算流程、资金调配等方面的内容。通过自动化系统和网络银行等工具，可以高效地实现资金的归集和管理。